금(Gold) ETF 비교(iShares, SPDR)

​최근 들어 우크라이나와 러시아의 전쟁으로 금값이 다시 치솟으며, 금의 위력을 다시 한번 느끼고 있었다. 금보다 암호화폐를 훨씬 많이 트레이딩 하는 필자 역시 이거 정말 나라의 위기가 감지되면 금을 사놔야 되는 거 아니야? 라는 생각이 들 정도 였으니... 분명 나같은 사람들이 꽤 많았을 거라 생각한다.

 

특히 한국의 경우 동쪽의 일본, 북쪽의 북한, 북서쪽의 중국, 북동쪽의 러시아라는 나라 중 최악의 지리적 위치를 자리잡고 있기 때문에 글로벌 안전 자산이 얼마나 중요한지 깨닫게 된다. 작년부터 달러를 모으고 있었는데 올해부터는 금도 일부 사는 것을 정했고, 뭘 사야 될지 고민하다가 일단 ETF를 투자하기로 했다.

 

금 ETF는 선물에 투자하는 ETF와 현물에 투자하는 ETF가 있는데 선물을 혐오하기 때문에 현물에 투자하는 ETF를 찾게 되었고, 크게 2가지의 현물 ETF가 있었는데 아이셰어즈 금 ETF와 SPDR 금 ETF였다.

 

금(Gold) ETF 비교(iShares, SPDR)

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공통점

SPDR과 아이셰어즈 모두 공통적으로 보통 선물(futures)에 투자하는 상품 ETF와 달리 금 현물(physical gold)에 투자하여 금의 실제 가격과 비슷한 추세를 나타내는 ETF이다. [1]

 

금을 직접 투자하면 골드 바, 골드 코인 등을 구입하고 보관하고, 보험 처리 하는 등의 복잡하고 번거로운 처리가 필요하지만, ETF를 투자하게 되면 이러한 문제들이 싹 사라지게 된다.

 

 

SPDR 금 ETF(GLD)

SPDR 금 ETF는 티커가 GLD로 금 현물에 투자하는 가장 오래된 ETF이면서 가장 큰 운용 규모를 가지고 있다. 다만 1주당 가격이 높아서 주기적으로 매수하는 전략이 힘들 수 있고, 운용보수도 라이벌 업체보다 높은 편이다.

 

GLD 차트

 

GLD 구분 및 내용

구분	내용
운용사	SPDR State Street Global Advisors
상장일	2004년 11월 18일
시장	미국
벤치마크	현물 금 가격
1년 변동률	15.49%
총 시가	64.25B
총 자산	57.09B
발행 주식수	349,800,000
배당금	N/A

 

아이셰어즈(iShares) 금 ETF(IAU)

아이셰어즈(iShares) 금 ETF는  티커가 IAU이며 SPDR보다 약 2개월 늦게 상장된 후발주자지만, 현물 금 가격이 벤치마크인 만큼 SPDR과 비슷한 추세를 그리고 있으며, 더 낮은 1주당 가격이고 운용보수도 약간 더 저렴하다.

 

 

IAU 차트

ishares 차트

 

IAU 구분 및 내용

구분	내용
운용사	iShares
상장일	2005년 1월 21일
시장	미국
벤치마크	현물 금 가격
1년 변동률	15.65%
총 시가	31.77B
총 자산	5.75B
발행 주식수	849,450,000
배당금	N/A

 

최종 선택

둘다 벤치마크가 동일하게 현물 금 가격이며, 이를 반영하듯 1년 변동률 또한 0.2% 차이로 변화가 없다. 둘의 차이점은 아이셰어즈가 더 싸고 운용보수가 약간 더 저렴하다는 것 뿐, 결국 아이셰어즈로 선택하게 되었다. 선택을 한 가장 큰 요인은 역시나 주기적으로 매수를 하고 싶은데 1주가 확실히 아이셰어즈가 훨씬 저렴했기 때문이다.

 

앞으로 금의 경우 어떠한 방식(주식이든 ETF 든)이든 투자를 꼭 해야 겠다는 생각을 했다. 이번 전쟁으로 인해 수많은 국가들은 중무장을 할테고 시민들 옆이 시장이 평화롭게 흘러들어가지 않을거란 불안감과 함께 금 + 방산주를 넣을 거란 생각에 쉽게 떨어지지 않을것 같다.

 

 

참고자료

[1] 미니스탁 자료

[2] https://kr.investing.com/etfs/spdr-gold-trust

[3] https://kr.investing.com/etfs/ishares-comex-gold-trust