미국 배당주 6종 ETF 비교 (SCHD, SPHD, VIG, VYM, DGRO, NOBL)

SCHD(Schwab US Dividend Equilty ETF)

SCHD 5년 차트

 

 슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD)는 최소 10년 연속으로 배당을 지급해온 시가총액 5억달러 이상의 기업에 투자하는 ETF이다. 10년 이상 배당을 지급한 기업 중에서도 ROE, 배당수익률, 배당성장률 등을 고려하여 100여개의 기업에 집중투자하여 일반적인 배당 ETF보다 높은 배당수익률을 보여준다.

 

구분	내용
자산운용사	찰스슈왑
벤치마크	다우존스 미국 배당주 100 지수
배당금	2.0704
배당수익률	2.61%
5년 주가 성장	86.01%

 

SPHD(Invesco S&P 500 High Diviend Low Volatility) ETF

SPHD 5년 차트

 

인베스코 S&P500 고배당 저변동성 ETF는 기업규모, 배당수익률, 주가 변동성을 모두 고려해서 투자하는 ETF로 S&P 500 지수에 포함된 기업 중 배당수익률이 가장 높고, 주가 변동이 낮은 50여개의 기업에 투자한다.

구분	내용
자산운용사	인베스코
벤치마크	S&P500 저변동성 고배당주 지수
배당금	1.7398
배당수익률	3.6%
5년 주가 성장	21.51%

 

VIG(Vanguard Dividend Appreciation Index Fund) ETF

VIG 5년 차트

 

VIG는 뱅가드 미국 배당 성장주 ETF로 10년 이상 배당을 꾸준히 늘려온, 미국 대형 기업 약 250개 기업에 투자하며 배당 ETF 중 가장 큰 규모를 자랑한다.

 

구분	내용
자산운용사	뱅가드
벤치마크	나스닥 미국 배당 셀렉트 지수
배당금	2.7756
배당수익률	1.71%
5년 주가 성장	91.86%

 

VYM(Vanguard High Diviend Yield Index Fund ETF Shares)

VYM 5년 차트

 

뱅가드 미국 고배당주 ETF는 소비재, 에너지, 산업재 섹터처럼 배당수익률이 평균보다 높고 상대적으로 안정적인 미국의 배당수익률이 가장 높은 주식 400여개 기업에 투자하는 ETF이다.

 

구분	내용
자산운용사	뱅가드
벤치마크	FTSE 고배당수익률 지수
배당금	2.6488
배당수익률	2.34%
5년 주가 성장	50.57%

 

DGRO(iShares Core Dividend Growth) ETF

DGRO ETF 5년 차트

 

아이셰어즈 코어 배당성장주 ETF는 5년 이상 배당을 꾸준히 늘려온 400여개가 넘는 미국 배당주에 투자하는 ETF이며 벤치마크는 모닝스타 미국 배당성장주 지수이다.

 

구분	내용
자산운용사	블랙록
벤치마크	모닝스타 미국 배당성장주 지수
배당금	1.048
배당수익률	1.96%
5년 주가 성장	86.23%

 

NOBL(ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats) ETF

NOBL ETF 5년 차트

 

프로셰어즈 S&P 500 배당 귀족 ETF는 티커도 재미있게 귀족(noblesse, NOBL)인데 S&P500에 속한 기업 중 지난 25년 연속으로 배당금을 인상한 기업으로 구성된 종목이며, 해당 지수에는 64개의 기업이 속해있다.

 

구분	내용
자산운용사	ProShares
벤치마크	S&P500 배당귀족 지수
배당금	1.409
배당수익률	1.46%
5년 주가 성장	77.42%

배당주 ETF 배당률 및 주가 성장 비교

배당주 ETF	배당수익률	5년 주가 성장률
SCHD	2.61	86.01
SPHD	3.6	21.51
VIG	1.71	91.86
VYM	2.34	50.57
DGRO	1.96%	86.23%
NOBL	1.46%	77.42%

 

배당주 ETF는 물론 배당수익률이 가장 중요하다 볼 수 있지만, 5년간의 주가 성장률을 무시할 수 없다. 배당주라고 SPHD를 많이 추천하는 블로그나 유튜브 등을 보곤 했는데 위와 같이 ETF를 비교하니 SPHD는 처참한 수준이었다. 물론 은행에 넣는 적금이나 예금보다는 훌륭하다 볼 수 있지만, 주가 성장률이 다른 ETF와 비교해서는 처참하기 그지 없는 종목이다.

 

배당수익률만 볼 수 없는 것이 주가가 성장하면 당연히 배당수익률은 낮아질 수 밖에 없기에 다른 종목들이 만약에 SPHD와 같은 수준의 주가 성장률을 보여줬다면 배당금도 더 많이 줬을 것이기에 SPHD가 가장 최악의 ETF가 아닌가 싶다.

 

배당수익률과 5년 주가 성장률을 기반으로 할 때 가장 좋은 종목이 SCHD와 VIG로 나왔는데 이 둘은 뭐가 더 낫다 단정하기 힘들정도로 둘다 좋다. 다만 개인적인 취저로 보면, 배당주는 ROE까지 고려하는 것이 중요하고, 1년에 받는 배당 수익률이 6종목 중 2등일 정도로 높았기에 배당금을 다시 재투자로 할 시 VIG보다 최종적으로는 수익률이 높았을 것으로 보인다.